Контрагент банкротится: когда оспорят вашу сделку
Периоды подозрительности, признаки предпочтения и неравноценности, что подтверждать добросовестному приобретателю и как защищаться в обособленном споре.
Неприятная особенность банкротства в том, что оно затрагивает не только должника. Компании, которые давно и честно работали с контрагентом, получают заявление об оспаривании сделки и требование вернуть полученное несколько лет назад.
Периоды, которые проверяются
Отсчёт ведётся от даты принятия судом заявления о признании должника банкротом.
- Один месяц до принятия заявления и после. Оспариваются сделки с предпочтением: погашение долга перед одним кредитором в ущерб другим.
- Шесть месяцев. Тот же состав, но требуется доказать, что контрагент знал о признаках неплатёжеспособности.
- Один год. Сделки с неравноценным встречным предоставлением: цена существенно отличается от рыночной в худшую для должника сторону.
- Три года. Сделки, совершённые с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов, при условии, что другая сторона знала об этой цели.
Дополнительно сделки оспариваются по общим основаниям гражданского законодательства, где сроки исчисляются иначе.
Что считается сигналом осведомлённости
Ключевой вопрос почти любого спора: знали ли вы, что у контрагента проблемы. Аргументы заявителя обычно такие:
- публикации в картотеке арбитражных дел о взысканиях с должника;
- сведения о возбуждённых исполнительных производствах;
- публикация уведомления о намерении обратиться с заявлением о банкротстве;
- аффилированность сторон, общие участники и руководители;
- нетипичные условия сделки: отсрочка, зачёты, оплата третьим лицом, резкая скидка;
- изменение схемы расчётов незадолго до просрочки.
Отсюда практический вывод: проверка контрагента нужна не только перед первой сделкой. Периодическая проверка по действующим отношениям одновременно является доказательством добросовестности.
Что защищает добросовестную сторону
- Рыночность цены. Отчёт об оценке, коммерческие предложения конкурентов, прайсы того же периода, сопоставимые сделки.
- Реальность исполнения. Транспортные документы, складские записи, пропуска, свидетельства о фактическом получении.
- Обычная хозяйственная деятельность. Сделка не выбивается из типового для сторон объёма и условий. Этот довод закрывает значительную часть требований по предпочтению.
- Отсутствие аффилированности. Подтверждается структурой владения и управления.
- Документы проверки на дату сделки. Сохранённые выписки и отчёты о проверке с датой формирования. Это тот случай, когда скриншот с датой имеет доказательственное значение наравне с другими доказательствами в арбитраже.
Последствия оспаривания
При признании сделки недействительной полученное возвращается в конкурсную массу, а ваше требование включается в реестр требований кредиторов. Практически это означает возврат денег сейчас и получение доли от распределения через годы, если распределение вообще состоится.
Для сделок, оспоренных по составам, связанным с недобросовестностью, требование понижается в очерёдности, что делает возврат ещё менее вероятным.
Порядок действий при получении заявления
Срок на отзыв короткий, а объём документов большой, поэтому работа начинается сразу: поднимаются все документы по сделке за соответствующий период, восстанавливается хронология, оценивается рыночность условий, проверяется, не пропущен ли срок исковой давности по заявленному основанию.
Отдельно оценивается, не приведёт ли спор к иным последствиям: при аффилированности возможен переход к вопросам субсидиарной ответственности и убытков.
Профилактика
Хранить документы по сделкам не менее пяти лет, сохранять результаты проверки контрагента с датой, избегать нетипичных схем расчётов с проблемными партнёрами, не принимать оплату от третьих лиц без письменного основания. Набор простой, но именно он определяет исход обособленного спора.